ZARUR LEGAL INSIGHTSCOUNTERPARTY DECISION INTELLIGENCE
MUESTRA · DATOS FICTICIOS
Commercial Counterparty DD · Empresa
Suministros Delta Industrial, S.A. de C.V. (entidad ficticia)
- Referencia
- CDD-2026-014 · MUESTRA
- Decisión
- Definir condiciones para un anticipo de $250,000 MXN y contrato anual.
- Fecha de corte
- 28 de agosto de 2026
EXECUTIVE DECISION
Decisión ejecutiva
No proceder bajo las condiciones propuestas. La empresa opera y la identidad está confirmada, pero las facultades del firmante no coinciden con el poder aportado y existen señales que elevan el riesgo de liquidez y recuperación. La operación puede reconsiderarse con hitos, menor anticipo y representación corregida.
CertezaCorroborado
MaterialidadRiesgo material
CoberturaAdecuada
CONDITIONS TO PROCEED
Condiciones para proceder
- Aportar poder vigente y suficiente del firmante.
- Reducir el anticipo a 20% y liberar pagos contra entregables verificables.
- Solicitar garantía o retención adicional proporcional.
- Revisar concentración y capacidad operativa antes de renovar la línea.
MATERIAL FINDINGS01 02 03
Hallazgos materiales
Facultades no acreditadas
- Dato
- El poder aportado no incluye al firmante de la propuesta ni las facultades requeridas.
- Hallazgo
- La representación para comprometer a la empresa no está acreditada.
- Implicación
- Puede comprometer exigibilidad, reclamación y control del pago.
- Acción
- No firmar ni pagar hasta recibir y validar el instrumento correcto.
Señales acumuladas de recuperación
- Dato
- Se localizaron litigios mercantiles recientes y garantías mobiliarias relacionadas con la entidad.
- Hallazgo
- Los hechos individualmente no prueban insolvencia; en conjunto justifican cautela sobre liquidez y prioridad.
- Implicación
- Un anticipo alto y sin hitos concentra el riesgo antes de recibir valor.
- Acción
- Reducir exposición inicial, fraccionar pagos y documentar mitigantes.
Operación observable
- Dato
- Domicilio, actividad y referencias comerciales guardan consistencia razonable.
- Hallazgo
- Existe capacidad operativa observable para el objeto general del contrato.
- Implicación
- Apoya continuidad condicionada, pero no neutraliza las alertas anteriores.
- Acción
- Validar capacidad específica contra el volumen contratado.
EVIDENCE MATRIX
Matriz de evidencia
| Hipótesis | Fuente / soporte | Estado | Confianza |
|---|---|---|---|
| Existencia y RFC | Registro mercantil / SAT / documentos | Confirmado | Alta |
| Representación | Poder aportado | Insuficiente | Alta |
| Litigios mercantiles | Fuentes judiciales disponibles | Corroborado | Media |
| Garantías mobiliarias | RUG | Corroborado | Alta |
| Capacidad operativa | Documentos, referencias y fuentes abiertas | Consistente | Media |
LIMITATIONS
Límites y reservas
- La ausencia de hallazgos no acredita ausencia de riesgo; refleja únicamente la cobertura, fecha de corte y fuentes descritas.
- Las coincidencias nominales se excluyen o mantienen abiertas cuando no existe evidencia suficiente para atribuirlas al sujeto.
- Este informe apoya una decisión humana. No sustituye asesoría legal, fiscal, contable o financiera especializada.
- La cobertura judicial depende de jurisdicciones y sistemas disponibles; no constituye una búsqueda nacional exhaustiva.
- No se consultó información crediticia privada ni se emitió opinión de solvencia.