ZARUR LEGAL INSIGHTSCOUNTERPARTY DECISION INTELLIGENCE
MUESTRA · DATOS FICTICIOS
Company Check
Comercializadora Horizonte, S.A. de C.V. (entidad ficticia)
- Referencia
- CC-2026-001 · MUESTRA
- Decisión
- Determinar si procede una primera orden con anticipo de $90,000 MXN.
- Fecha de corte
- 28 de agosto de 2026
EXECUTIVE DECISION
Decisión ejecutiva
Proceder únicamente después de corregir la identidad de la entidad que cobrará. El sujeto corporativo existe y mantiene una huella operativa congruente, pero el RFC de la cotización no corresponde a la razón social que firmaría la orden.
CertezaCorroborado
MaterialidadAtención
CoberturaAdecuada para triage
CONDITIONS TO PROCEED
Condiciones para proceder
- Emitir cotización y factura con la misma entidad que suscribirá la orden.
- Confirmar cuenta bancaria a nombre de esa entidad.
- Escalar a Counterparty DD si el anticipo supera $100,000 MXN o no se corrige la inconsistencia.
MATERIAL FINDINGS01 02
Hallazgos materiales
Entidad de cobro inconsistente
- Dato
- La cotización muestra un RFC distinto al de la razón social declarada.
- Hallazgo
- No está resuelto qué entidad recibirá el anticipo y asumirá la obligación.
- Implicación
- Aumenta el riesgo de reclamación, trazabilidad del pago y recuperación.
- Acción
- Corregir documentos y cuenta receptora antes de transferir.
Existencia y presencia corroboradas
- Dato
- La razón social y el domicilio operativo aparecen de forma consistente en fuentes corporativas y abiertas consultadas.
- Hallazgo
- La empresa declarada tiene existencia y huella operativa observables.
- Implicación
- Reduce el riesgo de una entidad inexistente, sin acreditar solvencia o desempeño futuro.
- Acción
- Conservar evidencia y fecha de corte en el expediente.
EVIDENCE MATRIX
Matriz de evidencia
| Hipótesis | Fuente / soporte | Estado | Confianza |
|---|---|---|---|
| Identidad corporativa | Registro mercantil / documentos aportados | Corroborado | Alta |
| RFC en cotización | Documento aportado / validación fiscal | Inconsistente | Alta |
| Presencia operativa | Sitio oficial y fuentes abiertas | Consistente | Media |
LIMITATIONS
Límites y reservas
- La ausencia de hallazgos no acredita ausencia de riesgo; refleja únicamente la cobertura, fecha de corte y fuentes descritas.
- Las coincidencias nominales se excluyen o mantienen abiertas cuando no existe evidencia suficiente para atribuirlas al sujeto.
- Este informe apoya una decisión humana. No sustituye asesoría legal, fiscal, contable o financiera especializada.
- Company Check es un filtro inicial y no reconstruye estructura corporativa, solvencia ni litigios nacionales exhaustivos.